Lietuvos bankas šiemet numato iš viso atlikti iki 30 patikrinimų ir vizitų. Jų metu bus tikrinama, kaip finansų rinkos dalyviai laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei vidaus kontrolės reikalavimų, kaip valdo rizikas.
„Siekdami aiškumo ir skaidrumo finansų rinkai, tradiciškai skelbiame informaciją apie patikrinimus. Prioritetines sritis atrinkome rizikos vertinimu pagrįstos priežiūros principu. Šiemet nemažai dėmesio skirsime vizitams, kurie labiau primena auditą ir skirti padėti finansų įstaigoms. Paraleliai ir toliau rengsime konsultacijas, mokymus, įgyvendinsime kitas priemones“, – sako Lietuvos banko valdybos narys Simonas Krėpšta.
Pagal iš anksto viešai skelbiamą planą, Lietuvos banko specialistai numato patikrinti 5 elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigas, 2 draudimo įmones, 3 bankus ir 1 kredito uniją. Be to, ketinama patikrinti, kaip 12 skirtingų finansų rinkos dalyvių laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų, o 2 emitentai – Tarptautinių finansinės atskaitomybės standartų.
Taip pat numatoma atlikti iki 5 vizitų. Nuo įprastų patikrinimų jie skiriasi tuo, kad vizitai yra trumpesni, jų tema konkreti ir siaura. Vizitų tikslas – surinkti informaciją apie rinkos dalyvį ir teikti pagalbą veiklai tobulinti. Šiemet numatoma iki 4 operacinės ir informacinių technologijų rizikos srities vizitų ir 1 vizitas dėl vidaus valdymo modelio taikymo.
Visos įmonės tikrinimams atrenkamos vadovaujantis rizika pagrįstos priežiūros ir ekspertinio vertinimo principais. Su patikrinimo planu galima susipažinti čia.
Be planinių patikrinimų, Lietuvos bankas, reaguodamas į skundus, vertindamas rizikas, atlieka patikrinimus ir be išankstinio perspėjimo. Taip pat galimi ir Europos Centrinio Banko (ECB) tiesiogiai prižiūrimų bankų inspektavimai (atliekami kartu su ECB ekspertais).
Planinių patikrinimų planus Lietuvos bankas, siekdamas sklandesnio ir konstruktyvesnio bendradarbiavimo su finansų rinkos dalyviais, skelbia nuo 2017 m. Išankstinis patikrinimų plano skelbimas yra ir prevencijos priemonė – finansų įstaigoms suteikiama galimybė iš anksto vertinti galimus veiklos trūkumus ir juos pašalinti.
